تبييض الاموال عبر قناة التامين

Abstract

المـــلـــخــص: يعتبر تبييض الاموال أحد الجرائم التي يصعب على الحكومات و الهيئات الرقابية تتبعها و يعني اضافة الشرعية الى الاموال التي تم الحصول عليها بطرق غير شرعية ... و قد نشأة هته الجريمة و تطورة عبر السنوات بشكل رهيب و ذلك و فق مراحل و خطوات. أما التأمين يمكن أن نعرفه على أنه نشاط اقتصادي مميز ، وقطاع خدمات. وهو وعد أو تعهد يؤدي للاطمئنان ..فهو غطاء مناسب(حماية) مقابل ما تم دفعه من قسط ...أي هو حماية من أي خطر غير مؤكد مقابل التزام مالي (القسط).. التأمين عبارة عن آلية لنقل الخطر....أي يتم تفتيت الخطر الكبير إلى أخطار صغيرة يمكن تحملها و قد استغل غاسلو الأموال مختلف الثغرات الموجودة في عقود التأمين لإضافة الشرعية لأموالهم و كذا باعتباره نشاط دولي عابر للحدود .. لذلك تم سن بغض القوانين و الإجراءات التي تحارب هته الجريمة و كذا الجهود و الآليات الدولية لمكافحة هته الجريمة Abstract : Money laundering is a crime that is difficult for governments and regulatory bodies followed and legitimate means in addition to the money that was obtained through illegal ways ... and the emergence of this crime and have well-developed over the years terribly, and agreed that the stages and steps. The insurance can be defined that the economic activity, distinct, and services sector. He promised or pledged to lead to contentment ..vho suitable cover (protect) against what has been paid any premium ... is to protect from any danger against the uncertain financial commitment (the premium) .. Insurance is a mechanism for the transfer of risk .... which is the fragmentation of the great danger to the small risk of unsustainable And it may be used by money launderers various gaps in insurance contracts to add legitimacy to their money and as well as the activity of an international cross-border .. so it was enacted regardless of laws and procedures that are fighting this crime and as well as efforts and international mechanisms to combat this crime Resumé : Le blanchiment d'argent est un crime qui est difficile pour les gouvernements et les organismes de réglementation suivi et des moyens légitimes en plus de l'argent qui a été obtenu par des moyens illégaux ... et l'émergence de ce crime et ont bien développé au fil des années terriblement, et il est convenu que les étapes et les étapes. L'assurance peut definir que l'activité économique, distincte, et le secteur des services. Il a promis ou engagé à conduire à une couverture appropriée de contentement (protection) contre ce qui a été payé une prime ... est à l'abri de tout danger contre l'engagement financier incertain (la prim) L'assurance est un mécanisme de transfert de risque .... qui est la fragmentation du grand danger pour le faible risque d'insoutenable Et il peut être utilisé par les blanchisseurs d'argent diverses lacunes dans les contrats d'assurance pour ajouter une légitimité à leur argent et ainsi que l'activité d'une croix-frontière internationale .. donc il a été adopté indépendamment des lois et des procédures qui combattent ce crime et ainsi que des efforts et des mécanismes internationaux pour lutter contre ce crime